Fiche métier ROME v4C1112

Agent général / Agente générale d'assurance

Définition du métier

Distribue é une clientéle de particuliers ou de professionnels les produits d'une compagnie d'assurances qu'il(qu'elle) représente, en suivant sa réglementation et stratégie commerciale. Assure un bilan complet de la situation du nouveau client, évalue les risques é couvrir et lui conseille les produits de sa compagnie les plus adaptés. En cas de sinistre, instruit le dossier et assure le suivi jusqu'au versement des indemnités. Seul(e) ou entouré(e) d'une équipe, développe et fidélise son portefeuille d'assurés et gére son agence. Peut recruter des salariés, organiser le travail de son équipe et mettre en place des actions de formation. En partenariat avec sa compagnie d'assurances, met en place des actions marketing.

Accès au métier

Nécessite l'obtention d'un agrément délivré par l'Autorité de Contréle Prudentiel et de Résolution (ACPR), qui atteste de la capacité du professionnel é exercer cette activité. Ce métier est généralement accessible avec un diplôme é minima de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance ou dans le secteur commercial appliqué au domaine de l'assurance. Il existe également des certifications professionnelles spécifiques é l'assurance, Il est donc recommandé de se renseigner auprés des établissements de formation, des compagnies d'assurance et des organismes professionnels du secteur de l'assurance pour obtenir des informations spécifiques sur les parcours de formation pour devenir agent général d'assurance. Une expérience professionnelle dans le management d'équipe ou la direction d'une structure (directeur de magasin, ...) peut étre exigée.

Savoir-faire

Les savoir-faire mobilisés dans l'exercice du métier, regroupés par enjeu.

Management

  • Animer, coordonner une équipe

Data et Nouvelles technologies

  • Alimenter et actualiser la base de données clients et prospects, classer, archiver les dossiers et les documents

Gestion et contréle

  • Définir les responsabilités respectives des parties dans le cadre d'un sinistre

  • Evaluer et gérer un sinistre

  • Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre

Droit, contentieux et négociation

  • Actualiser un contrat

  • Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité

  • Mener des opérations de souscription en assurance

  • Présenter les clauses d'un contrat

  • Respecter les régles d'éthique et de déontologie

  • Rédiger un contrat d'assurance

  • Traiter les réclamations des clients

Relation client

  • Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance

  • Assurer le suivi des dossiers clients

  • Veiller é la bonne qualité du service rendu/du produit vendu et é la satisfaction du client

Développement commercial

  • Construire et maintenir des relations professionnelles durables

  • Développer et fidéliser la relation client

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Mettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnelles

  • Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance

  • Présenter et valoriser un produit ou un service

  • Vendre des produits d'assurance ou d'épargne

Stratégie de développement

  • Diriger et gérer un ensemble, une structure, une organisation

  • Suivre les comptes et résultats de son agence

Communication

  • Assister techniquement des collaborateurs

  • Faire preuve de diplomatie et de force de conviction

  • Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle

Organisation

  • Maintenir une documentation précise et é jour

  • Respecter les procédures et politique établies par la compagnie représentée

Savoir-être professionnels

Les comportements et qualités attendus dans l'exercice du métier.

  • Etre force de proposition

  • Etre é l'écoute, faire preuve d'empathie

  • Faire preuve de rigueur et de précision

  • Faire preuve de réactivité

Savoirs

Les connaissances mobilisées dans le métier, regroupées par catégorie.

Certifications et habilitations

  • BTS assurance

  • Master Droit des assurances, banque, finance, assuranceé

  • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientéle

Domaines d'expertise

  • Assurances

  • Comptabilité générale

  • Couverture de risques de catastrophes naturelles

  • Caractéristiques des produits d'assurance

  • Gestion juridique des contentieux

  • Couverture santé, prévoyance

  • Couverture de risques financiers

Normes et procédés

  • Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile

  • Réglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)

  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires

  • Réglementation de l'assurance habitation

  • Droit commercial

  • Réglementation de l'assurance des risques industriels

  • Réglementation de l'assurance automobile

  • Droit et réglementation des assurances

Contextes de travail

Les conditions et environnements dans lesquels le métier s'exerce.

Publics spécifiques

  • Clientéle d'entreprises

  • Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

  • Déplacements professionnels

Statut d'emploi

  • Travailleur indépendant

Secteurs d'activité

Les secteurs dans lesquels ce métier est exercé.

  • Finance, banque et assurance

Mobilités professionnelles

Les métiers vers lesquels une évolution est possible.