Fiche métier ROME v4C1111

Mandataire en assurance

Définition du métier

Représente une ou plusieurs sociétés d'assurance en tant que commercial(e). Présente et propose des contrats aux clients démarchés. Accompagne et conseille ses clients en leur proposant des solutions adaptées é leurs besoins. Développe et fidélise une clientéle de professionnels ou de particuliers. Exerce en tant qu'indépendant(e). Ne gére pas les contrats déassurance ni le réglement des sinistres.

Accès au métier

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent étre enregistrés auprés de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.

Autres appellations

Ce métier peut aussi être désigné par les intitulés suivants.

  • Mandataire d'intermédiaire(s) en assurance

Savoir-faire

Les savoir-faire mobilisés dans l'exercice du métier, regroupés par enjeu.

Communication, Multimédia

  • Adapter sa communication selon les interlocuteurs et les médias utilisés

Data et Nouvelles technologies

  • Mettre é jour un dossier, une base de données

  • Utiliser des outils CRM pour gérer les interactions clients

Prévention des risques

  • Evaluer des risques de sinistre

Gestion et contréle

  • Estimer la valeur d'un bien, d'un produit

Droit, contentieux et négociation

  • Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité

  • Gérer les réclamations ainsi que les litiges commerciaux

  • Mener des opérations de souscription en assurance

  • Présenter les clauses d'un contrat

Relation client

  • Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance

  • Assurer le suivi des dossiers clients

  • Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale

Développement commercial

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance

  • Prospecter de nouveaux clients, de nouveaux marchés

  • Présenter et valoriser un produit ou un service

  • Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle

  • Vendre des produits d'assurance ou d'épargne

Communication

  • Convaincre, négocier

  • Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle

Organisation

  • Utiliser des outils de communication numérique

Savoir-être professionnels

Les comportements et qualités attendus dans l'exercice du métier.

  • Faire preuve de curiosité, d'ouverture d'esprit

  • Faire preuve de rigueur et de précision

  • Organiser son travail selon les priorités et les objectifs

Savoirs

Les connaissances mobilisées dans le métier, regroupées par catégorie.

Certifications et habilitations

  • BTS assurance

  • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientéle

Domaines d'expertise

  • Connaissance des produits financiers

  • Assurances

  • Couverture de risques de catastrophes naturelles

  • Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposésé)

  • Caractéristiques des produits d'assurance

  • Caractéristiques des produits de réassurance

  • Couverture santé, prévoyance

  • Couverture de risques financiers

  • Logiciels de gestion de base de données

Normes et procédés

  • Recommandations AMF

  • Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile

  • Réglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)

  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires

  • Réglementation de l'assurance habitation

  • Réglementation de l'assurance des risques industriels

  • Réglementation de l'assurance automobile

  • Droit et réglementation des assurances

Techniques professionnelles

  • Techniques commerciales

  • Techniques de communication orales, écrites et numériques

Contextes de travail

Les conditions et environnements dans lesquels le métier s'exerce.

Publics spécifiques

  • Clientéle d'entreprises

  • Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

  • Déplacements professionnels

Statut d'emploi

  • Travailleur indépendant

Secteurs d'activité

Les secteurs dans lesquels ce métier est exercé.

  • Finance, banque et assurance

Mobilités professionnelles

Les métiers vers lesquels une évolution est possible.