Fiche métier ROME v4C1206

Conseiller / Conseillére de clientéle bancaire

Définition du métier

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprés d'une clientéle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de préts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accès au métier

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent étre requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Autres appellations

Ce métier peut aussi être désigné par les intitulés suivants.

  • Attaché / Attachée de clientéle de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle bancaire

  • Chargé / Chargée de clientéle commerciale de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle entreprises de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle particuliers de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle professionnelle de banque

  • Chargé / Chargée de clientéle rachat de crédits

  • Chargé / Chargée de gestion bancaire

  • Chargé / Chargée de relations clientéle bancaire

  • Conseiller / Conseillére en crédit immobilier

  • Conseiller / Conseillére en produit épargne

  • Conseiller commercial professionnel / Conseillére commerciale professionnelle secteur bancaire

  • Conseiller financier / Conseillére financiére banque postale

  • Conseiller financier / Conseillére financiére clientéle professionnelle

  • Gestionnaire de clientéle bancaire

Savoir-faire

Les savoir-faire mobilisés dans l'exercice du métier, regroupés par enjeu.

Conseil, Transmission

  • Conseiller une organisation, une structure

Data et Nouvelles technologies

  • Mettre é jour un dossier, une base de données

Prévention des risques

  • Gérer les risques de cybersécurité

Pilotage et maétrise des coéts

  • Négocier des conditions de financement avec des banques

Gestion et contréle

  • Analyser la situation financiére d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement

  • Contréler des comptes débiteurs

  • Monter des dossiers de prét immobilier ou de rachat de crédits

  • Monter un dossier de crédit

Droit, contentieux et négociation

  • Arréter les termes d'un contrat

  • Gérer des réclamations et litiges

  • Gérer une procédure contentieuse

Relation client

  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés

  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Développement commercial

  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes

  • Conduire un entretien de vente

  • Développer et fidéliser la relation client

  • Développer un portefeuille clients et prospects

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Elaborer, adapter une proposition commerciale

  • Gérer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Présenter et valoriser un produit ou un service

Stratégie de développement

  • Participer aux projets de développement d'une société

Organisation

  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients

  • Respecter des régles, des consignes, normes et procédures opérationnelles

  • Respecter la confidentialité des informations

Savoir-être professionnels

Les comportements et qualités attendus dans l'exercice du métier.

  • Etre é l'écoute, faire preuve d'empathie

  • Faire preuve de rigueur et de précision

  • Faire preuve de réactivité

Savoirs

Les connaissances mobilisées dans le métier, regroupées par catégorie.

Certifications et habilitations

  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Domaines d'expertise

  • Economie des marchés financiers

  • Connaissance des produits financiers

  • Techniques de négociation avancées

  • Logiciel de gestion clients

  • Comptabilité bancaire

  • Caractéristiques des produits d'assurance

  • Modes de paiement

Normes et procédés

  • Recommandations AMF

  • Analyse des risques financiers

  • Procédures de transfert de devises

  • Marketing / Mercatique

  • Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)

  • Droit fiscal

  • Analyse comptable et financiére

  • Procédures d'administration de compte bancaire

  • Réglementation bancaire

  • Réglementation des produits d'assurances

Techniques professionnelles

  • Techniques commerciales

Contextes de travail

Les conditions et environnements dans lesquels le métier s'exerce.

Publics spécifiques

  • Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

  • Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

  • Travail le samedi

Secteurs d'activité

Les secteurs dans lesquels ce métier est exercé.

  • Finance, banque et assurance

Mobilités professionnelles

Les métiers vers lesquels une évolution est possible.