Courtier / Courtiére en banque

Conseil, Transmission

• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier

• Conseiller sur les préts (taux, échéances, volume)

Data et Nouvelles technologies

• Mettre é jour un dossier, une base de données

• Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité

Qualité

• Mettre au point le dossier de financement adapté é la situation de son client

Pilotage et maétrise des coéts

• Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prét immobilier convenu avec le client

• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéanceé)

• Négocier des conditions de financement avec des banques

• Rechercher différentes banques susceptibles déaccepter le dossier de financement établi par le courtier

Gestion et contréle

• Aider é la mise é niveau du dossier é transmettre aux banques

• Analyser la situation financiére d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement

• Monter des dossiers de prét immobilier ou de rachat de crédits

• Monter un dossier de crédit

• Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financiére effectuée

Relation client

• Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets

• Accompagner le client é la validation du dossier par la banque

• Conseiller le client lors des négociations avec la banque

• Ecouter les besoins des clients

• Faire le point avec le client aprés acceptation du dossier par les différentes banques

• Recueillir et analyser les besoins client

Développement commercial

• Développer et fidéliser la relation client

• Développer un portefeuille clients et prospects

Stratégie de développement

• Concevoir et gérer un projet

• Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notairesé) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Communication

• Convaincre, négocier

• Favoriser l'entente, la collaboration

Organisation

• Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérét, des aides é l'emprunt et l'achat immobilier

• Collecter l'ensemble des justificatifs clients

• Respecter des régles, des consignes, normes et procédures opérationnelles

• Respecter la confidentialité des informations

• Structurer, synthétiser des informations

Certifications et habilitations

• Dipléme d'école déingénieurs

• BUT spécialité carriéres juridiques parcours patrimoine et finance

• BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientéleé

• DUT Carriéres juridiques, Techniques de commercialisation

• Dipléme de l'Ecole nationale d'assurances

• Master Droit des assurances, banque, finance, assuranceé

• Dipléme d'école de commerce

Domaines d'expertise

• Techniques de négociation avancées

• Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposésé)

• Evolution du marché immobilier

Normes et procédés

• Analyse des risques financiers

• Maétrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérét, préts, calculs de solvabilité)

Publics spécifiques

• Clientéle d'affaires

• Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

• Au domicile d'un particulier

• Déplacements professionnels

Statut d'emploi

• Salarié secteur privé (CDI, CDD)

• Travailleur indépendant

Horaires et durée du travail

• Travail en horaires décalés

• Travail en journée