Conseiller / Conseillére en gestion de patrimoine

Management

• Animer un réseau de prescripteurs et partenaires

Conseil, Transmission

• Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension

• Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales

Communication, Multimédia

• Participer é des événements organisés par le réseau des agences

• Représenter sa structure lors d'un événement ou auprés d'instances de décision

Gestion administrative et comptable

• Réaliser des déclarations d'impét sur la fortune immobiliére

Pilotage et maétrise des coéts

• Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes

Gestion et contréle

• Analyser la situation civile et économique du client

• Concevoir des montages financiers complexes

• Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)

• Etablir le bilan patrimonial d'un client

• Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs

• Gérer un portefeuille boursier

• Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financiére, transmission

• Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions

Relation client

• Apporter un appui technique aux conseillers clientéle de l'agence ou du réseau

• Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale

Développement commercial

• Développer et fidéliser la relation client

• Identifier, conquérir, fidéliser des clients é potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs

• Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients

• Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)

• Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires

Communication

• Accepter de confronter ses opinions é celles des autres

Organisation

• Respecter la confidentialité des informations

• S'informer sur l'actualité économique, financiére et boursiére

• Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes

• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales

Développement des compétences

• Organiser et développer son réseau professionnel

Certifications et habilitations

• Master banque, finance

• Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire

• BUT spécialité carriéres juridiques parcours patrimoine et finance

• Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)

• Dipléme d'Institut d'études politiques, section économique et financiére

• ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine

• Dipléme d'école de commerce, option finance

• BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale

Domaines d'expertise

• Economie des marchés financiers

• Droit et fiscalité

• Connaissance des produits financiers

• Maétrise des outils informatiques et numériques métier

• Pratique de l'anglais

• Evolution du marché immobilier

Normes et procédés

• Analyse des risques financiers

• Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)

• Marchés et produits financiers

• Droit du patrimoine professionnel

• Maétrise de la réglementation bancaire et financiére

• Normes rédactionnelles

• Réglementation bancaire

Techniques professionnelles

• Techniques de marketing et communication

• Techniques commerciales

• Techniques de prospection, négociation, vente

Publics spécifiques

• Clientéle d'affaires

• Clientéle d'entreprises

• Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

• Déplacements professionnels

Statut d'emploi

• Salarié secteur privé (CDI, CDD)

• Travailleur indépendant

Horaires et durée du travail

• Travail en horaires décalés

• Travail en journée