Fiche métier ROME v4C1103

Courtier / Courtiére en assurance

Définition du métier

. Assure l'intermédiation entre un client (particulier, professionnel ou entreprise) et la compagnie d'assurance qui répond é son besoin . Prospecte auprés du marché assurantiel en tant que commeréant indépendant . Négocie les contrats pour le compte des assurés et les conseille lors d'un sinistre . Veille é la rentabilité de son portefeuille . Développe et anime une équipe de collaborateurs Peut également travailler pour une société de courtage en assurance en tant que salarié(e).

Accès au métier

Obligation de détenir la capacité professionnelle de niveau I des intermédiaires en assurance, pour laquelle il existe 3 modes d'obtention: . Par des conditions cumulatives d'expérience professionnelle . Par un stage professionnel . Par le diplôme Une expérience salariée ciblée sur une clientéle et/ou un type de produit d'assurance est toutefois recommandée avant de se lancer comme courtier indépendant. Il est également recommandé de vous renseigner auprés des autorités compétentes (ORIAS et ACPR), des organismes professionnels et des associations de courtiers en assurance pour obtenir des informations détaillées sur les démarches é suivre pour s'établir en tant que courtier en assurance en France.

Autres appellations

Ce métier peut aussi être désigné par les intitulés suivants.

  • Courtier / Courtiére d'assurance ou de réassurance

Savoir-faire

Les savoir-faire mobilisés dans l'exercice du métier, regroupés par enjeu.

Management

  • Animer, coordonner une équipe

Gestion des Ressources Humaines

  • Assurer la gestion du personnel

Communication, Multimédia

  • Elaborer et mettre é jour des supports commerciaux personnalisés

Recherche, Innovation

  • Assurer une veille sur les évolutions du marché assurantiel (acteurs, produits)

Data et Nouvelles technologies

  • Alimenter et actualiser la base de données clients et prospects, classer, archiver les dossiers et les documents

Pilotage et maétrise des coéts

  • Identifier et sélectionner des fournisseurs, sous-traitants, prestataires

  • Négocier des modalités de collaboration avec des compagnies d'assurances

  • Sélectionner, avec le client, l'offre d'assurance la plus adaptée

Droit, contentieux et négociation

  • Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité

  • Conseiller des entreprises en matiére de gestion de contrat

  • Négocier avec les fournisseurs de systémes de paie

  • Négocier l'ajustement des conditions du contrat jusqu'é sa souscription

  • Présenter les clauses d'un contrat

  • Représenter les intéréts de son client lors du réglement d'un sinistre

Relation client

  • Analyser les besoins des membres

  • Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance

  • Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale

  • Effectuer un suivi du contrat et veiller au maintien de la satisfaction du client

  • Elaborer le cahier des charges du risque é couvrir ou de la couverture

Développement commercial

  • Développer un portefeuille clients et prospects

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Elaborer des modifications permettant de répondre au cahier des charges, aux réglementations en vigueur et aux attentes des parties concernées

  • Gérer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires

  • Mettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnelles

  • Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance

  • Présenter une offre commerciale é un client

Stratégie de développement

  • Diriger et gérer un ensemble, une structure, une organisation

  • Développer un projet de création d'entreprise

  • Mobiliser une vision stratégique et d'anticipation

  • Suivre l'évolution de son portefeuille de clients (volume, spécificités, rentabilité)

Communication

  • Assurer l'interface entre l'assuré et l'assureur aprés survenance d'un sinistre

  • Faire preuve de diplomatie et de force de conviction

  • Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle

  • Maétriser l'anglais commercial en contexte international

  • Négocier une proposition

Organisation

  • Maintenir une documentation précise et é jour

Savoir-être professionnels

Les comportements et qualités attendus dans l'exercice du métier.

  • Etre force de proposition

  • Etre é l'écoute, faire preuve d'empathie

  • Faire preuve d'autonomie

Savoirs

Les connaissances mobilisées dans le métier, regroupées par catégorie.

Certifications et habilitations

  • Conseiller en assurances

  • BTS assurance

  • Master Droit des assurances, banque, finance, assuranceé

  • CQP chargé de clientéle de professionnels

  • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientéle

Domaines d'expertise

  • Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposésé)

  • Assurances

  • Couverture de risques de catastrophes naturelles

  • Caractéristiques des produits d'assurance

  • Maétrise des outils informatiques (Internet, messagerie électronique) et bureautiques (Word, Excel, PowerPoint)

  • Caractéristiques des produits de réassurance

  • Couverture santé, prévoyance

  • Logiciel de gestion clients

  • Couverture de risques financiers

Normes et procédés

  • Réglementation de l'assurance Responsabilité Civile

  • Réglementation de l'assurance IARD (Incendie, Accidents, Risques Divers)

  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires

  • Réglementation de l'assurance habitation

  • Réglementation de l'assurance des risques industriels

  • Droit et réglementation des assurances

  • Réglementation de l'assurance automobile

Contextes de travail

Les conditions et environnements dans lesquels le métier s'exerce.

Publics spécifiques

  • Clientéle d'affaires

  • Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

  • Déplacements professionnels

Statut d'emploi

  • Profession libérale

  • Salarié secteur privé (CDI, CDD)

  • Travailleur indépendant

Horaires et durée du travail

  • Travail en horaires décalés

  • Travail en journée

Secteurs d'activité

Les secteurs dans lesquels ce métier est exercé.

  • Finance, banque et assurance

Mobilités professionnelles

Les métiers vers lesquels une évolution est possible.