Fiche métier ROME v4C1102

Conseiller / Conseillére en assurances

Définition du métier

Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matiére d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procéde é la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats. Peut promouvoir des produits et services bancaires.

Accès au métier

Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier. Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accés.

Autres appellations

Ce métier peut aussi être désigné par les intitulés suivants.

  • Agent commercial / Agente commerciale en assurances

  • Attaché / Attachée de clientéle en assurances

  • Chargé / Chargée de clientéle centre d'appels en assurances

  • Chargé / Chargée de clientéle en assurances

  • Collaborateur commercial / Collaboratrice commerciale en assurances

  • Conseiller / Conseillére clientéle en assurances

  • Conseiller / Conseillére en assurance produits d'épargne

  • Conseiller / Conseillére en assurance vie

  • Conseiller / Conseillére gestion sinistres

  • Conseiller / Conseillére Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)

  • Conseiller / Conseillére mutualiste

  • Conseiller / Conseillére mutualiste Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)

  • Conseiller / Conseillére prévoyance santé

  • Conseiller commercial / Conseillére commerciale en assurances

  • Producteur / Productrice en assurances

  • Technico-commercial / Technico-commerciale en assurances

  • Téléconseiller / Téléconseillére en assurances

Savoir-faire

Les savoir-faire mobilisés dans l'exercice du métier, regroupés par enjeu.

Communication, Multimédia

  • Concevoir et déployer des outils de communication

Data et Nouvelles technologies

  • Contréler la conformité des données

  • Mettre é jour un dossier, une base de données

Qualité

  • Contréler des piéces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude

Gestion administrative et comptable

  • Procéder é l'encaissement

Gestion et contréle

  • Déclencher des appels é cotisation

  • Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre

  • Réaliser des opérations de marché financier

Droit, contentieux et négociation

  • Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes

  • Enregistrer et traiter les réclamations des clients et bénéficiaires

  • Gérer des réclamations et litiges

  • Rédiger un contrat d'assurance

Relation client

  • Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision

  • Recueillir et analyser les besoins client

Développement commercial

  • Concevoir un devis ou un projet de contrat

  • Conduire un entretien de vente

  • Développer et fidéliser la relation client

  • Développer un portefeuille clients et prospects

  • Présenter et valoriser un produit ou un service

Communication

  • Favoriser l'entente, la collaboration

  • Promouvoir une proposition, un projet

Organisation

  • Structurer, synthétiser des informations

Savoir-être professionnels

Les comportements et qualités attendus dans l'exercice du métier.

  • Avoir l'esprit d'équipe

  • Etre é l'écoute, faire preuve d'empathie

  • Faire preuve de rigueur et de précision

Savoirs

Les connaissances mobilisées dans le métier, regroupées par catégorie.

Certifications et habilitations

  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Domaines d'expertise

  • Connaissance des produits financiers

  • Logiciel de gestion clients

  • Assurances

  • Comptabilité générale

  • Caractéristiques des produits d'assurance

Normes et procédés

  • Recommandations AMF

  • Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)

  • Procédures de recouvrement de créances

  • Procédures d'indemnisation des sinistres

  • Droit fiscal

  • Droit social

  • Réglementation des produits d'assurances

  • Droit et réglementation des assurances

Techniques professionnelles

  • Techniques commerciales

  • Techniques de vente et de promotion

Contextes de travail

Les conditions et environnements dans lesquels le métier s'exerce.

Publics spécifiques

  • Particuliers

Conditions de travail et risques professionnels

  • Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

  • Travail en horaires décalés

  • Travail le samedi

Secteurs d'activité

Les secteurs dans lesquels ce métier est exercé.

  • Finance, banque et assurance

Mobilités professionnelles

Les métiers vers lesquels une évolution est possible.